湖南交通职业技术学院财务管理实务课程设计

2023-03-20 18:43:12   文档大全网     [ 字体: ] [ 阅读: ]

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湖南交通职业技术学院财务管理实务课程设计

财务管理实务最核心的理念是对资产和负债进行动态的匹配。这个匹配的过程一般分为以下五个步骤:

第一步,盘点自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提。

第二步,设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。

第三步,弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,比如说很多客户把钱全部都放在股市里,没有考虑到父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。

第四步,进行战略性的资产分配。在所有的资产里做资产分配,然后是投资品种、投资时机的选择。没有最好的理财方案和理财产品,只有适合你的理财方案和理财产品。

第五步,绩效的跟踪。市场是变化的,客户的财务状况,收入水平也在不断的变化,应该做一个投资绩效的回顾,这样就可以达到财务安全、资产增值和财务自由的境界。


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